Una de las preguntas financieras más controvertidas es: ¿cuánto es suficiente para estar cómodo cuando se jubilee?
La respuesta es entre 3 millones de dólares americanos y 5 millones de dólares americanossegún 553 inversionistas de todo el mundo que compartieron sus puntos de vista en la última encuesta MLIV Pulse.
Alrededor de un tercio de los inversionistas establecieron cifra en US$3 millones y aproximadamente otro tercio en US$5 millones. La mayoría de los encuestados son optimistas de que se acercarán más a su objetivo de jubilation al terminar 2023 con un saldo de ahorros para la jubilation más alto qu’a fines de 2022.
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El año pasadola inflación y el aumento de los costos de endeudamiento afectaron las acciones Y como se desinflan los beneficios de los bonos también, el promedio de jubilación 401(k) de Estados Unidos se reduce en un 20% en los planes en los que Vanguard Group lleva registros.
Este año, tanto profesionales inversionistas como minoristas esperan que las acciones y los buenos resultados renueven sobre la tradicional relación de movimientos en direcciones opuestas, y que la renta fija sirva como colchón para cualquier pérdida potencial de los activos más riesgosos.
Los encuestados no estaban tan seguros de si finalmente tendrán el suficiente dinero ahorrado para mantener su estilo de vida Durante la júbilo. Menos de la mitad de los inversionistas dijo que las probabilidades de eso eran de un 100%.
Es probable que esta incertidumbre también refleje las perspectivas económicas, dada la reducción de las ganancias corporativas y la posibilidad de una recesión para este año. No está claro si el aumento esperado en los saldos de las cuentas 401(k) provendrá de inversiones o aportes.
Una gran cantidad de ahorros para lse invita a un júbilo en fondos indexados que siguen el índice S&P 500 y, en particular para los horradores mayores, en fondos de acciones administrados activamente con una gran ponderación en las principales acciones del índice.
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Durante la carrera alcista, las acciones tecnológicas de megacapitalización como Apple Inc., Microsoft Corp., Amazon.com Inc., Alphabet Inc. y Meta Platforms Inc. llegaron a dominar el índice, dando lugar a carteras de inversión muy concentradas para muchos ahorradores . Estas acciones han arrancado con un buen repunte tras un precio de 2022.
sin embargo, los inversionistas esperan que esos líderes del mercado sean suplantados. Cuando los pronosticó si el mismo del grupo general de acciones tecnológicas impulsó el retraso del mercado de valores de EE. UU. Durante los próximos tres años, el 58% dijo que espera que surjan nuevos líderes.
La mayoría de los inversionistas no están ajustando sus planes de júbilo a pesar de las perspectivas económicas inciertas y las pérdidas recientes en sus cuentas. Alrededor de un 56% de los encuestados dijo que se apegaba su plan de júbilo.
MLIV Pulse es una encuesta semanal para terminales de noticias de Bloomberg y lectores en línea.
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